Was macht einen guten Finanzberater aus?

Finanzberater und ebenso Versicherungsberater helfen Menschen, ihr finanzielles Leben zu verwalten und zu ordnen, um so die richtigen Entscheidungen für die Zukunft treffen zu können. Die Wahl eines guten Fachmannes dieser Art ist somit ganz besonders entscheidend und ebenso von außen schwer zu beurteilen. Als Laie weiß man oft nicht, welche Angebote nun wirklich gut und zu empfehlen sind und welche Optionen man besser vernachlässigen sollte. Jedoch gibt es bestimmte Merkmale und Anhaltspunkten, die zu einer richtigen und auch langfristig tragfähigen Entscheidung führen können.

Wichtige Kriterien müssen erfüllt sein
Kunden müssen ihre Berater nach ihren eigenen Bedingungen bewerten: Treffen sie fundierte finanzielle Entscheidungen? Verstehen sie die Gesetze und Regeln in Bezug auf diesen Fachbereich? Werden unterschiedliche Produkte von verschiedenen Anbietern vorgelegt? Wenn ja, können sie auch ihren Kunden vermitteln, wie man sich in Bezug auf seine Finanzen am besten im Alltag verhält? Ist der Berater außerdem ethisch korrekt und auch grundsätzlich ehrlich? All diese Faktoren müssen für einen guten Berater im Bereich des Finanzwesens zusammenkommen.

Die Bedürfnisse des Kunden verstehen
Ein guter Finanzberater versteht die finanziellen Bedürfnisse und Ziele seiner Kunden. Wenn ein Kunde zum Beispiel früh im Leben finanzielle Sicherheit erreichen möchte, könnte ein angemessenes Ziel darin bestehen, genug Geld zu sparen, um ein Haus oder eine schöne Eigentumswohnung zu kaufen. Im Gegensatz dazu möchte jemand, der sein Geld frei und unbeschwert ausgeben möchte, ohne sich um die Finanzen zu sorgen, möglicherweise nur wenig Geld sparen, da er mehr für sein aktuelles Leben benötigt. Es ist daher unabdingbar, dass ein Berater für Finanzen stets gute Produkte empfiehlt, die sowohl kurzfristige als auch langfristige Zielen verfolgen können. Zudem eignet sich nicht jedes Finanzprodukt für jede Einkommensgruppen. Auch dies sollte ein guter Berater im Hinterkopf haben und entsprechende Empfehlungen abgeben.

Immer im Sinne des Kunden und auf dem Boden des Gesetzes
Gute Finanzberater verstehen auch die Gesetze und Regeln, die im Zuge der Beratung von Bedeutung sind und versuchen diese daher zu vermitteln und auch stets einzuhalten. Wenn sich ein Kunde beispielsweise im Alter immer noch Sorgen um sein Geld macht, wäre eine angemessene Anlagestrategie für einen solchen Fall, risikoarme Anlagen und Produkte zu empfehlen, die zwar eine geringe Rendite erzielen, aber dafür stets sicher sind. Wenn ein Kunde andererseits hohe Renditen bei geringem Risiko wünscht, wäre eine angemessene Anlagestrategie, risikoreiche Anlagen zu empfehlen, die dann aber hohe Renditen erzielen. Dem Anleger muss das Risiko jedoch genau erläutert werden. Kurz gesagt, ein guter Berater weiß, wie er seine Kunden allumfassend gut berät, und wie er dabei die staatlichen Vorschriften einhält, die die Finanzberatung regeln.

Wenn Sie mehr zum Thema Finanzberater erfahren möchten, können Sie Seiten wie z. B. von der HBS Finanzberatung GmbH besuchen.


Teilen